De acordo com o empresário e investidor especializado em economia e em finanças, Otávio Oscar Fakhoury, investir pode parecer um desafio, especialmente quando se trata de decidir entre ações e fundos de investimento. Cada opção tem suas características, riscos e benefícios, portanto, entender esses aspectos é essencial para tomar decisões mais seguras.
Pensando nisso, veremos neste artigo, algumas práticas valiosas para ajudá-lo a avaliar qual alternativa se ajusta melhor às suas metas financeiras e ao seu perfil de investidor.
Qual é o seu perfil de investidor?
Segundo Otávio Oscar Fakhoury, antes de escolher entre ações e fundos, o primeiro passo é compreender seu próprio perfil de investidor. Você é mais conservador, moderado ou arrojado? Essa definição é fundamental porque reflete a sua tolerância ao risco e os objetivos financeiros. Investidores conservadores tendem a preferir opções mais seguras, como fundos de renda fixa, enquanto os arrojados podem se sentir mais confortáveis com o risco das ações.
Além disso, conhecer o tempo que você pode manter o dinheiro investido faz toda a diferença. Quem tem metas de curto prazo pode evitar a volatilidade das ações e preferir fundos mais estáveis. Já para quem visa o longo prazo, ações podem trazer um potencial de crescimento maior, embora com mais riscos.
Como avaliar o desempenho das ações e dos fundos?
Avaliar o histórico de desempenho é uma etapa crucial, conforme frisa Otávio Oscar Fakhoury, ex-executivo da área de Renda Fixa. No caso das ações, analise o comportamento da empresa na qual você está pensando em investir: ela é lucrativa? Possui um bom histórico de crescimento? Verifique também a volatilidade da ação e os setores aos quais a empresa pertence, considerando a diversificação da sua carteira.
Já para fundos, é importante observar a rentabilidade passada, sempre lembrando que ela não garante resultados futuros. Ademais, entenda as taxas cobradas, como taxa de administração e performance, que podem impactar o retorno final. Analise ainda a experiência do gestor do fundo e a estratégia adotada, pois isso influencia diretamente no potencial de sucesso do investimento.
O alinhamento entre escolhas e objetivos financeiros
Seu objetivo financeiro deve guiar suas escolhas. Está poupando para a aposentadoria, uma viagem ou simplesmente buscando aumentar seu patrimônio? Para metas de longo prazo, as ações podem ser vantajosas, desde que você tenha paciência para enfrentar as oscilações do mercado. Fundos de investimento, por outro lado, oferecem maior diversificação e gestão profissional, sendo ideais para quem prefere praticidade e estabilidade.
Como pontua o empresário Otávio Oscar Fakhoury, também é possível combinar ações e fundos na mesma carteira, criando um equilíbrio entre risco e segurança. Por exemplo, destinar uma parte maior para fundos e uma menor para ações pode ser interessante para investidores mais conservadores que desejam começar a explorar o mercado de renda variável.
Uma escolha que não precisa ser difícil
Em última análise, nota-se que escolher entre ações e fundos de investimento não precisa ser uma tarefa complicada. Pois, compreender seu perfil de investidor, avaliar cuidadosamente o desempenho de cada alternativa e alinhar suas escolhas aos seus objetivos financeiros são passos essenciais para uma decisão mais assertiva. Portanto, lembre-se: o importante é construir uma carteira que ofereça segurança e crescimento ao mesmo tempo, respeitando suas necessidades e expectativas.
